60 के बाद NPS निकासी नियम: पैसा निकालें, टालें या खाता चालू रखें?
अंतिम अपडेट: 21 अक्टूबर 2026
संक्षिप्त उत्तर (60 के बाद NPS निकासी नियम): 60 की उम्र पर, गैर-सरकारी NPS (नेशनल पेंशन सिस्टम) सब्सक्राइबर कॉर्पस का 80% तक एकमुश्त निकाल सकता है और कम से कम 20% से एन्युटी (नियमित पेंशन देने वाला बीमा प्रोडक्ट) खरीदनी होती है; ₹8 लाख या उससे कम का कॉर्पस पूरा निकाला जा सकता है। आप एकमुश्त निकासी या एन्युटी को 85 की उम्र तक टाल भी सकते हैं, या खाते को निवेशित रख सकते हैं।
अंतिम अपडेट: 21 अक्टूबर 2026 संक्षिप्त उत्तर (60 के बाद NPS निकासी नियम): 60 की उम्र पर, गैर-सरकारी NPS (नेशनल पेंशन सिस्टम) सब्सक्राइबर कॉर्पस का 80% तक एकमुश्त निकाल सकता है और कम से कम 20% से एन्युटी (नियमित पेंशन देने वाला बीमा प्रोडक्ट) खरीदनी होती है; ₹8 लाख या उससे कम का कॉर्पस पूरा निकाला जा सकता है। आप एकमुश्त निकासी या एन्युटी को 85 की उम्र तक टाल भी सकते हैं, या खाते को निवेशित रख सकते हैं। मुख्य बातें गैर-सरकारी सब्सक्राइबर के लिए 80:20: कॉर्पस का 80% तक एकमुश्त, कम से कम 20% से एन्युटी (सरकारी सेक्टर: 60:40)। छोटा कॉर्पस: ₹8 लाख या उससे कम पूरा निकाला जा सकता है; ₹8 लाख से ₹12 लाख के बीच, ₹6 लाख तक एकमुश्त और बाकी एन्युटी या कम से कम छह साल में सिस्टमैटिक यूनिट रिडेम्पशन के ज़रिए। 85 तक टाल सकते हैं: एकमुश्त निकासी या एन्युटी ख़रीद, दोनों में से कोई एक आगे बढ़ाई जा सकती है, और खाता निवेशित रह सकता है। टैक्स अलग सवाल है: कॉर्पस का 60% स्पष्ट रूप से टैक्स-फ्री है; अक्टूबर 2026 तक अतिरिक्त 20% पर स्थिति साफ़ नहीं की गई थी, और एन्युटी आय पर स्लैब रेट से टैक्स लगता है। समय से पहले निकासी (वेस्टिंग से पहले) में अब भी कम से कम 80% से एन्युटी लेनी होती है, जब तक कॉर्पस ₹5 लाख या उससे कम न हो। 60 की उम्र पर पहुंचते ही NPS बैलेंस एक ही फ़ैसले जैसा लग सकता है: पैसा निकाल लें या उसे एन्युटी में बदल दें। PFRDA (पेंशन फंड रेगुलेटरी एंड डेवलपमेंट अथॉरिटी) के मौजूदा नियमों में, योग्य All Citizen सब्सक्राइबर के पास ज़्यादा विकल्प हैं, जिनमें चरणों में भुगतान और खाता जारी रखना शामिल है। यह लचीलापन निकासी को असल खर्च की ज़रूरतों से जोड़ने में मदद कर सकता है — लेकिन इससे NPS गारंटीड ब्याज वाला खाता नहीं बन जाता। जब तक पैसा निकाला न जाए या एन्युटी ख़रीदने में इस्तेमाल न हो, रिटर्न बाज़ार से जुड़ा रहता है। सही रास्ता ताज़ा नियमों, आपके सब्सक्राइबर सेक्टर और स्कीम, कॉर्पस के आकार, कैश-फ़्लो की ज़रूरतों, सेहत, रिटायरमेंट की दूसरी आय और टैक्स स्थिति पर निर्भर करता है। यह गाइड All Citizen Model पर केंद्रित है और इसे सरकारी सेक्टर के हर सेवा नियम पर लागू नहीं माना जाना चाहिए। 60 के बाद NPS: पहले तीन अलग-अलग विकल्पों को समझें निकासी (Exit): पेंशन खाता बंद करें और रकम को लागू एकमुश्त, एन्युटी या मंज़ूर भुगतान विकल्पों के तहत इस्तेमाल करें। निकासी के फायदे टालना (Defer): जहां आपके खाते पर लागू नियम अनुमति दें, वहां एकमुश्त निकासी या एन्युटी ख़रीद में से चुना गया हिस्सा आगे टालें। खाता जारी रखना (Continue): संबंधित नियमों के अधीन, योगदान जारी रखते हुए या बिना योगदान के, सामान्य रिटायरमेंट के बाद भी NPS खाता चालू रखें। ये विकल्प एक-दूसरे की जगह नहीं ले सकते। ख़ास तौर पर, खाता जारी रखने से यह प्रभावित हो सकता है कि अलग से टालने का विकल्प उपलब्ध रहेगा या नहीं। कोई विकल्प चुनने से पहले PFRDA की मौजूदा प्रक्रिया और अपने सब्सक्राइबर मॉडल के नियम जांच लें। मौजूदा All Citizen NPS निकासी नियम मोटे तौर पर क्या अनुमति देते हैं PFRDA की मौजूदा All Citizen जानकारी के अनुसार सामान्य निकासी लागू वेस्टिंग अवधि के बाद होती है — 15 साल या स्कीम की इससे लंबी अवधि, या 60 की उम्र, जो भी पहले हो। योग्य सामान्य निकासी में, आम ढांचा 80% तक एकमुश्त की अनुमति देता है और कम से कम 20% एन्युटी के लिए ज़रूरी है। छोटे बैलेंस को ज़्यादा छूट मिलती है: अगर कॉर्पस ₹8 लाख या उससे कम है, तो पूरी रकम एकमुश्त निकाली जा सकती है, और ₹8 लाख से ₹12 लाख के बीच ₹6 लाख तक एकमुश्त लिया जा सकता है, बाकी एन्युटी या कम से कम छह साल में सिस्टमैटिक यूनिट रिडेम्पशन के ज़रिए। वेस्टिंग से पहले समय से पहले निकासी में अब भी कम से कम 80% से एन्युटी लेनी होती है, जब तक कॉर्पस ₹5 लाख या उससे कम न हो। बड़े बैलेंस वाले सरकारी सेक्टर के सब्सक्राइबर के लिए अब भी 60% एकमुश्त और 40% एन्युटी का नियम है। दिसंबर 2025 में हुए संशोधन के बाद NPS निकासी नियम एक नज़र में ये सीमाएं PFRDA (Exits and Withdrawals under NPS) (Amendment) Regulations, 2025 से आती हैं, जो दिसंबर 2025 में अधिसूचित हुए थे, और जिनमें अपने-आप जारी रहने (automatic continuation) और भुगतान के बढ़े हुए विकल्पों का भी ज़िक्र है; जुलाई 2026 के संशोधन ने निकासी प्रतिशत नहीं बदले। सीमाएं, पात्रता, स्कीम के हिसाब से लॉक-इन और प्रक्रियाएं — ये सब मायने रखते हैं। पुराने 60%/40% ढांचे का हवाला देने वाले किसी पुराने लेख पर ऐसे भरोसा न करें मानो वह अब भी हर सब्सक्राइबर पर लागू हो। कोई कदम उठाने से पहले PFRDA के मौजूदा All Citizen Model नियम और All Citizen Model FAQs पढ़ें। NPS खाते की प्रक्रिया और इनकम टैक्स छूट के नियम अलग-अलग हैं; जितना प्रतिशत निकालने की अनुमति है, वह अपने-आप टैक्स-फ्री प्रतिशत नहीं होता। 2026 में NPS के एकमुश्त पैसे पर टैक्स कैसे लगता है PFRDA की निकासी सीमाएं और इनकम टैक्स छूट अलग-अलग तय होती हैं, इसलिए निकासी का अनुरोध भेजने से पहले दोनों जांच लें: कॉर्पस का 60% टैक्स-फ्री है। NPS के लिए एकमुश्त छूट कुल कॉर्पस के 60% तक की निकासी पर लागू होती है। अतिरिक्त 20% पर छूट अभी साफ़ नहीं है। PFRDA ने दिसंबर 2025 में एकमुश्त सीमा बढ़ाकर 80% कर दी, लेकिन Budget 2026 ने टैक्स छूट नहीं बढ़ाई, और अक्टूबर 2026 तक कोई स्पष्टीकरण जारी नहीं हुआ था। अतिरिक्त 20% को संभावित रूप से टैक्सेबल मानें। एन्युटी आय टैक्सेबल है , जिस साल आपको मिलती है उस साल आपके स्लैब रेट पर। अगर आप पूरे 80% लेने की सोच रहे हैं, तो पहले टैक्स के बाद की रकम का हिसाब लगाएं और उसकी तुलना निकासी का कुछ हिस्सा टालने से करें। आपके वित्त वर्ष के लिए सही टैक्स व्यवहार की पुष्टि कोई टैक्स प्रोफ़ेशनल कर सकता है। फ़ैसला लेने का एक आसान ढांचा रास्ता कब ठीक हो सकता है चुनने से पहले क्या जांचें निकासी करें और योग्य एकमुश्त रकम लें आपको लिक्विडिटी चाहिए या पैसे के लिए साफ़ योजना है मौजूदा कॉर्पस सीमाएं, अनुमत भुगतान मिश्रण और टैक्स व्यवहार एकमुश्त निकासी या एन्युटी खरीद टालें आप चाहते हैं कि एकमुश्त निकासी या एन्युटी ख़रीद में से कोई एक बाद में हो मौजूदा PFRDA नियमों में चुना गया हिस्सा 85 की उम्र तक टाला जा सकता है; दोनों को एक साथ टालना वही विकल्प नहीं है NPS खाता जारी रखें आपको तुरंत निकासी की ज़रूरत नहीं और आप चाहते हैं कि खाता निवेशित रहे योगदान की पात्रता, बाज़ार जोखिम, स्कीम की शर्तें और निकासी की ज़रूरी उम्र चरणों में भुगतान या एन्युटी लें आप योग्य निकासी को फैलाना चाहते हैं या कॉन्ट्रैक्ट-आधारित आय पक्की करना चाहते हैं मंज़ूर भुगतान तरीके, न्यूनतम अवधि, बीमा कंपनी की शर्तें, जीवनसाथी/उत्तरजीवी के फायदे और टैक्स चरणों में भुगतान से क्या हो सकता है जहां उपलब्ध हो, सिस्टमैटिक लंपसम विदड्रॉल (SLW) एक चुनी हुई रकम या प्रतिशत समय के साथ दे सकता है। सिस्टमैटिक यूनिट रिडेम्पशन (SUR) तय अंतराल पर यूनिट्स रिडीम कर सकता है। एन्युटी, उसे ख़रीदने में लगी रकम को चुनी गई बीमा कंपनी के कॉन्ट्रैक्ट के तहत भुगतानों में बदल देती है। हर विकल्प एक अलग समस्या हल करता है: चरणों में निकासी: नकद रकम समय के साथ फैलती है और बिना बंटा बैलेंस निवेशित रहता है। बैलेंस ऊपर-नीचे हो सकता है और इसके बढ़ने की कोई गारंटी नहीं। एन्युटी: एन्युटी विकल्प के हिसाब से कॉन्ट्रैक्ट वाली आय दे सकती है, लेकिन भुगतान की दर, महंगाई से सुरक्षा, जीवनसाथी/उत्तरजीवी का फायदा और ख़रीद मूल्य की वापसी प्रोडक्ट के हिसाब से अलग होती है। तुरंत एकमुश्त: नियंत्रण और लिक्विडिटी देता है, लेकिन बहुत तेज़ी से ख़र्च करने, ग़लत जगह निवेश करने या पैसे को टाले जा सकने वाले जोखिमों में छोड़ देने का ख़तरा बढ़ाता है। फ़ैसला टालना कब मदद करता है — और कब नुकसान बेवजह एक बार में पूरी निकासी से बचना रिटायरमेंट की पूंजी को बचाए रखने में मदद कर सकता है और उसे EPF (कर्मचारी भविष्य निधि), प्रोविडेंट फंड, किराये की आय, पेंशन, डिपॉज़िट और म्यूचुअल फंड के साथ तालमेल बिठाने का समय दे सकता है। लेकिन इंतज़ार करना अपने-आप फायदेमंद नहीं है। बाज़ार के नुकसान निवेशित बैलेंस घटा सकते हैं; खाते के लागू शेड्यूल के तहत चार्ज लगते रहते हैं; महंगाई ख़रीदने की ताक़त घटाती है; और बाद में मिलने वाली एन्युटी दरें बदल सकती हैं। चरणों में भुगतान कैश-फ़्लो का तरीका है, गारंटीड ब्याज वाली रणनीति नहीं। चुनने से पहले रिटायरमेंट निकासी योजना बनाएं ज़रूरी ख़र्च का अनुमान लगाएं। तय ज़रूरी ख़र्च, लचीले लाइफ़स्टाइल ख़र्च, इलाज और बड़े अनियमित ख़र्च अलग-अलग करें। महंगाई और लंबी उम्र का ध्यान रखें। भरोसेमंद आय की सूची बनाएं। पेंशन, एन्युटी, किराया और दूसरी पक्की आमदनी शामिल करें, फिर वह कमी पहचानें जो बचत से पूरी करनी होगी। नकद रिज़र्व रखें। नज़दीकी निकासी के लिए पैसा कम उतार-चढ़ाव वाले, आसानी से मिलने वाले साधनों में रखें, ताकि बाज़ार गिरने पर ग़लत समय पर इक्विटी न बेचनी पड़े। टिकाऊ निकासी की रफ़्तार चुनें। एक जैसा रिटर्न मानने के बजाय सतर्क, मध्यम और ख़राब रिटर्न वाली स्थितियों का हिसाब लगाएं। पिछले प्रदर्शन के आधार पर ख़ुद से तय निकासी का वादा न करें। तय करें कि क्या गारंटीड होना चाहिए। सोचें कि ज़रूरी ख़र्चों के लिए एन्युटी ठीक है या नहीं, और विकल्पों, जीवनसाथी/उत्तरजीवी के फायदों और महंगाई से जुड़े समझौतों की तुलना करें। टैक्स और नॉमिनेशन जांचें। हर भुगतान प्रकार के लिए मौजूदा Income Tax Act के तहत व्यवहार की पुष्टि करें, नॉमिनी अपडेट करें और अपने जीवनसाथी या आश्रितों पर पड़ने वाले असर की समीक्षा करें। प्रक्रिया पहले से जांचें। तय तारीख से काफ़ी पहले CRA पोर्टल के चरण, कागज़ात, बैंक विवरण, एन्युटी सेवा प्रदाता की ज़रूरतें और उपलब्ध भुगतान तरीकों की पुष्टि करें। हमारी रिटायरमेंट आय रणनीति गाइड बताती है कि नकद, डेट, ग्रोथ एसेट और निकासी साथ मिलकर कैसे काम कर सकते हैं। प्रोडक्ट की व्यापक तुलना के लिए, रिटायरमेंट के लिए NPS बनाम म्यूचुअल फंड पढ़ें। टिप: 1 अक्टूबर 2026 से आप PFRDA के नए NPS Central पोर्टल (npscentral.in) पर अपने रजिस्टर्ड मोबाइल नंबर और OTP से किसी भी CRA का कॉर्पस, स्टेटमेंट और स्कीम विवरण एक ही जगह देख सकते हैं। कितना निकालना है, यह तय करने से पहले वहां अपना पूरा बैलेंस देख लें। पोर्टल अभी क्या कर सकता है और क्या नहीं, यह हमारी NPS बदलाव 2026 गाइड में देखें। सबमिट दबाने से पहले इन सवालों के जवाब दें मैं सामान्य निकासी, समय से पहले निकासी, टालना या खाता जारी रखना — इनमें से कौन-सा विकल्प चुन रहा हूं? मेरे सब्सक्राइबर मॉडल और स्कीम पर 2026 का कौन-सा नियम और कॉर्पस सीमा लागू होती है? मुझे हर महीने कितनी पक्की आय चाहिए, और उसका कितना हिस्सा पहले से पूरा हो रहा है? अगर चरणों में भुगतान के दौरान मेरी मृत्यु हो जाए, तो बैलेंस और मेरे आश्रितों का क्या होगा? मेरी स्थिति में हर विकल्प के टैक्स पर क्या असर होंगे? मुख्य बात रिटायरमेंट के दिन को NPS खाता खाली करने की आख़िरी तारीख मानना ज़रूरी नहीं है। मौजूदा नियम योग्य सब्सक्राइबर को निकासी करने या भुगतान का ढांचा तय करने के कई तरीके देते हैं। चुनने से पहले असल कैश-फ़्लो, बाज़ार जोखिम, एन्युटी की शर्तें, टैक्स और परिवार की ज़रूरतों की तुलना करें। अगर आपका मामला किसी ख़ास सब्सक्राइबर कैटेगरी या स्कीम से जुड़ा है, तो CRA/PFRDA के मौजूदा निर्देश लिखित में लें। यह लेख शिक्षा के लिए है, टैक्स या निवेश सलाह नहीं। NPS निवेश बाज़ार से जुड़े हैं और तय ब्याज वाले डिपॉज़िट नहीं हैं। नियम और टैक्स व्यवहार बदल सकते हैं। Money n Wealth पर और पढ़ें NPS भुगतान विकल्प: RIS बनाम एन्युटी बनाम सिस्टमैटिक निकासी NPS के पांच एन्युटी विकल्पों की तुलना 2026 में NPS के सात बदलाव जो हर निवेशक को पता होने चाहिए रिटायरमेंट टैक्स प्लानिंग: निकासी की पांच रणनीतियां Money n Wealth के ज़रिए NPS अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न NPS निकासी या एन्युटी ख़रीद को अधिकतम किस उम्र तक टाला जा सकता है? PFRDA के मौजूदा दिशानिर्देशों के तहत, योग्य एकमुश्त निकासी या एन्युटी ख़रीद, दोनों में से कोई एक 85 की उम्र तक टाली जा सकती है। दोनों को एक साथ टालना वही विकल्प नहीं है; निवेश जारी रखने के लिए अलग नियम हैं। क्या 60 के बाद NPS का पैसा चरणों में ले सकते हैं? योग्य सब्सक्राइबर के पास चरणों में भुगतान के मंज़ूर विकल्प हो सकते हैं, जैसे सिस्टमैटिक लंपसम विदड्रॉल या सिस्टमैटिक यूनिट रिडेम्पशन। कौन-से तरीके उपलब्ध हैं और न्यूनतम अवधि क्या है, यह मौजूदा नियमों, कॉर्पस और सब्सक्राइबर मॉडल पर निर्भर करता है। क्या NPS एन्युटी से मिलने वाली आय पर टैक्स लगता है? एन्युटी से मिलने वाली रकम पर आमतौर पर लागू इनकम टैक्स नियमों के तहत टैक्स लगता है। संबंधित वित्त वर्ष के नियम और अपनी स्थिति ज़रूर जांचें। 2026 में 60 की उम्र पर मैं NPS से कितना पैसा निकाल सकता हूं? जिस गैर-सरकारी सब्सक्राइबर का कॉर्पस ₹12 लाख से ज़्यादा है, वह सामान्य निकासी पर 80% तक एकमुश्त ले सकता है और कम से कम 20% से एन्युटी खरीदनी होगी। सरकारी सेक्टर के सब्सक्राइबर के लिए 60% एकमुश्त और 40% एन्युटी ही है। ये सीमाएं दिसंबर 2025 में संशोधित PFRDA के निकासी नियमों से आती हैं। क्या मैं 60 पर अपना पूरा NPS कॉर्पस निकाल सकता हूं? हां, अगर कुल कॉर्पस ₹8 लाख या उससे कम है, तो सामान्य निकासी पर पूरी रकम एकमुश्त निकाली जा सकती है। ₹8 लाख से ₹12 लाख के बीच, ₹6 लाख तक एकमुश्त लिया जा सकता है और बाकी रकम एन्युटी में या कम से कम छह साल में फैले सिस्टमैटिक यूनिट रिडेम्पशन में जाती है। ₹12 लाख से ऊपर 80:20 का नियम लागू होता है। क्या NPS का 80% एकमुश्त पैसा पूरी तरह टैक्स-फ्री है? साफ़ तौर पर नहीं। इनकम टैक्स छूट NPS कॉर्पस के 60% तक की एकमुश्त निकासी पर लागू होती है। Budget 2026 ने इसे उस अतिरिक्त 20% तक नहीं बढ़ाया जिसकी अनुमति PFRDA ने दिसंबर 2025 से दी है, और अक्टूबर 2026 तक कोई स्पष्टीकरण जारी नहीं हुआ था, इसलिए उस हिस्से को संभावित रूप से टैक्सेबल मानें और किसी टैक्स प्रोफ़ेशनल से पुष्टि करें। अस्वीकरण: यह लेख केवल सामान्य जानकारी और शिक्षा के उद्देश्य से है, इसे निवेश, टैक्स या बीमा सलाह न मानें। आंकड़े और उदाहरण केवल समझाने के लिए हैं। म्यूचुअल फंड निवेश बाजार जोखिमों के अधीन हैं, योजना से जुड़े सभी दस्तावेज़ ध्यान से पढ़ें। Money n Wealth (Predics Fintech Services Pvt Ltd) एक AMFI-registered Mutual Fund Distributor (ARN-121995) और APMI-registered PMS Distributor (APRN07444) है; यह SEBI-registered investment adviser नहीं है और इसके माध्यम से किए गए निवेश पर वितरण कमीशन प्राप्त कर सकता है। बीमा आग्रह की विषय वस्तु है।
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
NPS निकासी या एन्युटी ख़रीद को अधिकतम किस उम्र तक टाला जा सकता है?
PFRDA के मौजूदा दिशानिर्देशों के तहत, योग्य एकमुश्त निकासी या एन्युटी ख़रीद, दोनों में से कोई एक 85 की उम्र तक टाली जा सकती है। दोनों को एक साथ टालना वही विकल्प नहीं है; निवेश जारी रखने के लिए अलग नियम हैं।
क्या 60 के बाद NPS का पैसा चरणों में ले सकते हैं?
योग्य सब्सक्राइबर के पास चरणों में भुगतान के मंज़ूर विकल्प हो सकते हैं, जैसे सिस्टमैटिक लंपसम विदड्रॉल या सिस्टमैटिक यूनिट रिडेम्पशन। कौन-से तरीके उपलब्ध हैं और न्यूनतम अवधि क्या है, यह मौजूदा नियमों, कॉर्पस और सब्सक्राइबर मॉडल पर निर्भर करता है।
क्या NPS एन्युटी से मिलने वाली आय पर टैक्स लगता है?
एन्युटी से मिलने वाली रकम पर आमतौर पर लागू इनकम टैक्स नियमों के तहत टैक्स लगता है। संबंधित वित्त वर्ष के नियम और अपनी स्थिति ज़रूर जांचें।
2026 में 60 की उम्र पर मैं NPS से कितना पैसा निकाल सकता हूं?
जिस गैर-सरकारी सब्सक्राइबर का कॉर्पस ₹12 लाख से ज़्यादा है, वह सामान्य निकासी पर 80% तक एकमुश्त ले सकता है और कम से कम 20% से एन्युटी खरीदनी होगी। सरकारी सेक्टर के सब्सक्राइबर के लिए 60% एकमुश्त और 40% एन्युटी ही है। ये सीमाएं दिसंबर 2025 में संशोधित PFRDA के निकासी नियमों से आती हैं।
क्या मैं 60 पर अपना पूरा NPS कॉर्पस निकाल सकता हूं?
हां, अगर कुल कॉर्पस ₹8 लाख या उससे कम है, तो सामान्य निकासी पर पूरी रकम एकमुश्त निकाली जा सकती है। ₹8 लाख से ₹12 लाख के बीच, ₹6 लाख तक एकमुश्त लिया जा सकता है और बाकी रकम एन्युटी में या कम से कम छह साल में फैले सिस्टमैटिक यूनिट रिडेम्पशन में जाती है। ₹12 लाख से ऊपर 80:20 का नियम लागू होता है।
क्या NPS का 80% एकमुश्त पैसा पूरी तरह टैक्स-फ्री है?
साफ़ तौर पर नहीं। इनकम टैक्स छूट NPS कॉर्पस के 60% तक की एकमुश्त निकासी पर लागू होती है। Budget 2026 ने इसे उस अतिरिक्त 20% तक नहीं बढ़ाया जिसकी अनुमति PFRDA ने दिसंबर 2025 से दी है, और अक्टूबर 2026 तक कोई स्पष्टीकरण जारी नहीं हुआ था, इसलिए उस हिस्से को संभावित रूप से टैक्सेबल मानें और किसी टैक्स प्रोफ़ेशनल से पुष्टि करें।
